the user can demonstrate on a computer, or print the presentation and make it into a film to be used in a wider field宣讲人：优品PPT 时间：20XX.XX反洗钱ANTI MONEY LAUNDERING金融机构反洗钱基础知识培训
是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质使之在形式上合法化的行为。 洗钱MONEY LAUNDERING
（一）洗钱危害社会安定（二）洗钱危害经济安全（三）洗钱危害金融机构运转（四）洗钱危害每个人的生活洗钱的危害THE HARM OF MONEY LAUNDERING
洗钱罪的定义？洗钱罪狭义洗钱罪——“洗钱罪”（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪）广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪” 非法从事资金结算业务 “非法经营罪”（地下钱庄）组织犯罪恐怖活动走私犯罪贪污贿赂金融诈骗
常见洗钱方法通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移（厦门远华案、福建泉州蔡建立洗钱案）3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为（广西北海黄光锐洗钱案）4、灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注（上海罗怀韬特大地下钱庄、福建泉州蔡建立洗钱案）5、通过设立企业作为非法资金的“中转站”。（开平中行许超凡洗钱案）通过进出口贸易掩盖非法利润（江苏无锡段某洗钱案）通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系
处 置 阶 段洗钱者通过以下手段处理巨额现金走私货币,利用赌博等娱乐场所利用各种奖券,利用金融系统（这是一种最普遍的处置方式）,利用非正式金融机构利用地下钱庄利用金融系统（巨额现金娱乐场所金融系统金融机构
离 析 阶 段在此阶段洗钱者将非法所得与源头进一步分离洗钱者非法所得与源头1234进行一系列的资金交易其频率、金额和复杂程度均与合法交易类似企业亦是如此，一个优秀的企业做同样的事情，但是却比别人做得更好，落实更到位经常与放置阶段互相重叠
融 合 阶 段表面合法将黑钱融入合法经济洗钱的最后阶段很难判别资金来源是否合法通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得罪犯将黑钱投资于合法生意黑钱具有了表面合法的性质通过境内外银行账户过渡使非法资金进入金融体系
中国反洗钱的监管概况金融机构反洗钱规定行政规章及规范性文件《金融机构反
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